今回は、投資信託の種類について紹介していきましょう。
投資信託について詳しく知りたい方はコチラをご覧ください。
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投資信託とは?どんなコストがかかって、どんなお金がもらえるの?
FP今回は投資信託について紹介したいと思います。 投資信託とは? 投資信託とは、複数の投資家から集めたお金を1つの基金として、運用の専門家が株式、債券、不動産などに分散投資し、運用収益を分配金として支 ...
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上場投資信託(ETF)とは?
ETF(上場投資信託)は、上場して証券取引所を通して取引される投資信託のことです。
ETFは、株価指数や商品指数に同じ値動きを目指すパッシブ運用の投資信託です。
ETFは主に契約型投資信託となります。
ETFの特徴
- 指値注文、成行注文、信用取引が可能
- 購入時手数料や換金時の信託財産留保額はなし
- 信託報酬や売買委託手数料は必要
ETFは契約型ですが、会社型投資信託には上場不動産投資信託(J-REIT)があります。
契約型・会社型について詳しく知りたい方はコチラをご覧ください。
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上場不動産投資信託(J-REIT)とは?
上場不動産投資信託(J-REIT)は、現物不動産や賃借権に投資をして、運用益を分配する投資信託のことです。
オフィスビルや商業施設などの不動産や賃借権に投資して、賃貸収入や売却益を分配します。
少額で投資できる会社型投資信託の代表例です。
非上場の投資信託もある!
運用対象による非上場投資信託のタイプ
運用対象に株式が入っているのか、いないのかでタイプが異なります。
株式投資信託
株式投資信託は、株式を組み入れることのできる投資信託です。
公社債を組み入れることもできます。
※株式を入れないことも可能です。
公社債投資信託
公社債投資信託は、株式を一切組み入れない投資信託です。
国債、地方債などの公社債が運用の中心となります。
追加購入による非上場投資信託のタイプ
追加購入ができるのか、できないのかでタイプが異なります。
追加型(オープン型)
追加型は、運用期間中のいつでも追加購入と解約ができるタイプの投資信託です。
単位型(ユニット型)
単位型は、始めの募集期間のみ購入できるタイプの投資信託で、解約制限があります。
期限前償還リスクとは?
期限前償還リスクは、償還期日よりも前に償還されて、予定していた運用収益が確保されなくなることです。
解約の可否による非上場投資信託のタイプ
満期前に解約できるか、できないかでタイプが異なります。
オープンエンド型
オープンエンド型は、いつでも解約できるタイプの投資信託です。
クローズエンド型
クローズエンド型は、満期時まで解約できないタイプの投資信託です。
市場で売却します。
追加型公社債投資信託のMMF・MRFとは?
追加型公社債投資信託とは、追加型でオープン型の公社債投資信託のことです。
追加型公社債投資信託は、運用実績に応じて分配金が支払われる実績分配型投資信託で
- 中期国債ファンド
- MMF(マネー・マネジメント・ファンド)
- MRF(マネー・リザーブ・ファンド)
等があります。
どれも決済が日々行われて月末最終営業日に元本超過分が分配金として再投資されていきます。
中期国債ファンドとは?
中期国債ファンドは、中期利付国債に投資をする公社債投資信託のことです。
MMF(マネー・マネジメント・ファンド)とは?
MMFは、公社債や短期の金融商品などが運用対象の公社債投資信託です。
株式は運用対象外となります。
解約手数料はないですが、買付日から30日未満に換金した場合、1万口につき10円の信託財産留保額が徴収されます。
外貨建てMMFには信託財産留保額はありません。
MRF(マネー・リザーブ・ファンド)とは?
MRFは、MMFと同じく公社債や短期の金融商品などが運用対象の公社債投資信託です。
MRFは証券会社専用の口座で銀行の預金のようなものとなっています。
MRFはいつでも無料で解約でき、信託財産留保額もありません。
その他の投資信託
ファンド・オブ・ファンズ
ファンド・オブ・ファンズは、投資対象や運用スタイルの異なる複数の投資信託に分散投資する投資信託です。
ブル・ベアファンド
ブル・ベアファンドは、ブル型とベア型の総称で
- ブル型・・・市場が上昇している時に収益が上がる商品
- ベア型・・・市場が下落している時に収益が上がる商品
このような投資信託となっています。